
证券时报记者Cheng Dan
7月25日,中国证券监管委员会的总办公室发布了“简化投资者的继承处理的通知”(因此从因此称为“通知”),该通知澄清了已故投资者的继承人的特定要求,以向安全公司,公共资金,公共资金和机构申请 - ID垂死的投资者。
“通知”设定的是,在处理已故投资者的继承的小规模时,将立即满足四个条件,包括已故的投资者和申请人是该国的自然人,申请人将是妻子,孩子,死者投资者或继承人或继承人或遗产的公证人的父母;同一安全公司开设的帐户中已故投资者的净资产总额不超过50,000元;公共资金总资金管理产品和其他公共公共公共公共公共公共公共公共公共PU两者帐户的Blic公共公共公共公共公共基金公共公共公共公共公共公共公共公共公共公共公共公共公共公共公共公共公共公共公共公共公共基金,包括50,000元机构和其他公共公共经理以及其他50,000元人民币开放;如果申请人向安全公司申请小型继承,他或她将前往已故的投资者的业务领域,开设安全公司帐户进行现场处理。在处理小规模继承时,申请人必须提交死亡证明和其他可能证明投资者死亡的材料,相对证明的材料,MGA公证人将在安全公司,公共基金经理和资金销售机构中,有效的身份证明文件等。
“通知”指出,接收申请的机构应对申请人提交的材料进行必要的审查,并应履行Revi期间合理和美德的义务EW。如果确认业务处理条件以满足要求,安全公司可以根据申请人的申请将帐户交易密码重置,申请人将出售或兑换帐户资产。如果由于客观因素(例如安全暂停和非预期的金融产品)无法出售或兑换,则申请人可以申请非交换安全性。公告基金经理或基金销售机构可以申请或要求相关股票注册机构根据申请人的申请将资产管理产品转移到已故投资者帐户中。完成业务处理后,如果没有已故的投资者帐户,安全帐户和产品帐户的一部分,则公共安全公司和公共基金经理必须根据法规取消相关帐户。
对于那些因冻结而受到限制的帐户的人司法和其他因素,继承人之间存在争议,以分配已故投资者的财产,而接受该申请的机构被认为有处理相关业务的风险,“通知”指出,接受拨封的机构有正确的拒绝拒绝处理申请人的小遗产。同时,如果申请人通过提交错误的材料并做出虚假承诺等来隐藏真实情况并击败财产。
该通知还指出,接收申请的机构应加强对已故投资者业务的小规模继承,制定标准业务流程和经营标准的内部控制,并适当地维护客户信息和交易信息。增加分支机构和商业人员的培训,在政策宣传方面做得很好,有效加强和改善服务,并促进申请蚂蚁处理业务。中国证券协会和基金行业协会应有单独的MGA业务要求标准,以进行非交易交易,并取消小型投资者财产资金,并协调相关的咨询和政策服务。
此外,“通知”不适用于涉及国外个人的继承问题。
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